Holding Inter Invest ISF 2017 : investissement PME à la carte & réduction ISF

Holding ISF et Investissement PME

Benoît Petit, notre Directeur Stratégie & Développement, et Jérôme Devaud, notre Directeur Général Délégué, vous présentent la nouvelle holding Inter Invest ISF 2017, un produit d’investissement à la structuration inédite sur le marché du capital-développement, permettant aux investisseurs à l’ISF d’adapter leur investissement dans des PME de croissance selon leur profil de risque, tout en bénéficiant d’une réduction d’ISF de 50% du montant souscrit.

par Jérôme DEVAUD

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La Holding Inter Invest ISF 2017 permet de réduire son ISF jusqu'à -45 000€, bénéfice fiscal égal à 50% du montant investi. Pour caculer la réduction d'ISF dont vous pouvez bénéficier en souscrivant la holding, utilisez notre simulateur en ligne. Pour en savoir plus sur véhicule d'investissement ISF-PME à la structuration inédite sur le marché du capital-développement, consultez la brochure d'information. 

 

Une solution d'investissement ISF-PME adaptée à vos besoins

Chez Inter Invest, nous avons à cœur de connaître nos clients. Et de comprendre leur rationnel d’investissement.

Vous êtes redevables de l’ISF et vous souhaitez participer au développement de PME à fort potentiel, tout en bénéficiant d’une réduction immédiate d’ISF égale à 50% du montant investi ?

Nous comprenons ce que peuvent être vos motivations mais aussi  vos doutes sur ce type d’investissement.

Notre force d’innovation, présente dans le groupe Inter Invest depuis 1991, nous a permis de mettre au point un produit répondant à votre problématique d’investissement et donc adapté à vos besoins.

Pour la deuxième année consécutive, nous avons le plaisir de vous présenter notre Holding ISF 2017 gérée par notre société de gestion, Inter Invest Capital.

Inter Invest vous propose un produit innovant adapté à votre profil d’investissement :

  • Que vous soyez un investisseur prudent souhaitant capter l’avantage fiscal de 50% et préserver votre capital investi
  • ou que vous soyez un investisseur ambitieux, privilégiant un fort retour sur investissement en contrepartie d’un risque de perte plus élevé

Nous avons la solution !

La holding Inter Invest ISF 2017

Rentrons un peu plus concrètement dans le mécanisme :

La Holding ISF 2017 d’Inter Invest Capital vous permet d’investir dans des PME à fort potentiel, sélectionnées avec soin par l’équipe de gestion, permettant par leur éligibilité au dispositif TEPA de réduire votre ISF de 50% du montant investi tout en espérant une plus-value potentielle à la sortie de l’investissement, dans les 6 à 9 années consécutives à votre investissement.

Rappelons qu’en 2016, nous avons reçu 127 demandes de financement de la part de PME éligibles, seulement 10 ont été présentées en comité d’investissement

Ainsi, vous contribuerez cette année au financement de PME*, déjà rentables, sélectionnées avec soin par une équipe experte et spécialisée, qui assurera le suivi de votre investissement.

Vous contribuez à votre façon au développement de l’économie française en aidant des entrepreneurs à développer leur activité.

En contrepartie de ce financement, vous bénéficierez d’un double avantage fiscal sur votre ISF qui se concrétisera en deux temps :

  • l’année de votre investissement, en bénéficiant d’une réduction d’impôt égale à 50% des sommes investies, dans la limite de 45.000 €.
  • En plus de ce 1er avantage, vous bénéficierez chaque année d’une exonération d’ISF de la valeur de votre investissement jusqu’au terme de l’opération. 

Une holding inédite sur le marché de l'investissement

Au-delà des avantages fiscaux acquis, nous nous adaptons à votre profil d’investissement.

C’est pourquoi, pour la 2ème année consécutive, et contrairement aux offres traditionnelles dans le cadre du dispositif ISF-PME, Inter Invest vous propose une solution à la structuration inédite qui s’adapte à votre profil d’investissement.

Que vous souhaitiez maximiser les chances de préserver votre capital investi, ou que vous recherchiez de la performance en contrepartie d’une prise de risque plus importante, nous avons une réponse adaptée.

Le fonctionnement

Comment réussir à répondre au profil de risque de chaque investisseur ?

Notre holding est structurée en 3 catégories d’actions : les actions Standard d’une part, les actions Prioritaire et Turbo d’autre part. Les actions Prioritaire et les actions Turbo fonctionnent en vase communiquant.

  1. Les actions Standard bénéficient d’un rendement aligné sur la valorisation du portefeuille. En d’autres termes, si le portefeuille gagne 20%, vous ressortez en fin de période d’investissement à 120% du montant investi. A l’inverse, si le portefeuille perd 30%, vous ressortez en fin de période d’investissement à 70% du montant investi. Tout ce qu’il y a de plus classique.
  2. Ensuite, les actions Prioritaires, qui permettent à l’investisseur d’être remboursé en priorité sur les actions Turbo, jusqu’à retrouver au maximum le montant initialement investi si les produits de cession des entreprises le permettent. En contrepartie du fait d’être remboursé en priorité, l’investisseur renonce à toute plus-value potentielle.
  3. A l’inverse, les actions Turbo, permettent à l’investisseur de bénéficier de l’intégralité de la plus-value abandonnée par les investisseurs Prioritaires en cas de performance positive du portefeuille. Mais bien entendu, cela a un prix, celui de ne commencer à être remboursé  qu’une fois les actionnaires Prioritaires remboursés à hauteur de leur montant initialement investi, avec un risque de perte de son investissement initial. Mais si tout se passe bien, les gains seront démultipliés.

Inter Invest Capital, par sa structuration innovante est la seule société de gestion à présenter une offre profilée pour votre investissement ISF. Vous avez même la possibilité de panacher votre investissement sur plusieurs catégories d’actions, afin de créer votre propre profil de risque/rendement.

Prenons un exemple concret :

Imaginons maintenant. 

  • Mme Perrin, médecin, 57 ans
  • Mr Rousseau, retraité, 68 ans
  • Mr Delorme, entrepreneur,  43 ans 

Exemple d'investissement holding ISF

- Tous sont redevables d’un ISF de 20 000 € en 2017.

- Tous ont à cœur de contribuer au développement économique de PME française.

- Tous ont décidé de faire appel à Inter Invest Capital pour trouver une solution potentiellement rentable et adapté à leur profil d’investisseur.

Partons du postulat que tous souhaitent investir 40 000 €  dans cette holding…

- Tous  bénéficieront donc d’une réduction d’ISF immédiate de 20 000 € (soit 50% de la somme investie) sur leur ISF à payer en 2017.

  • Mme Perrin, elle, choisira de souscrire à l’action Standard. Le rendement de son investissement sera donc aligné sur la valorisation du portefeuille.
  • Mr Rousseau est plus prudent, peut-être a-t-il déjà eu de mauvaises expériences, il serait déjà très heureux de se voir rembourser le montant initialement investi, soit 40 000 € sachant qu’il aura déjà bénéficié dès 2017 d’une réduction d’ISF de 20 0000 €. Il fait ainsi le choix de protéger le capital investi en souscrivant à l’action Prioritaire et accepte de réduire à néant son espérance de plus-value.
  • Mr Delorme, entrepreneur dans l’âme, a toujours aimé prendre des risques, il les comprend bien d’ailleurs : il choisira donc l’action Turbo pour augmenter significativement son espérance de gain, en contrepartie, il accepte un risque de perte plus élevé. Une forte espérance de gains est toujours associée à une forte prise de risque, Mr Delorme comprend tout à fait qu’il peut se voir rembourser 0 € en fin d’investissement. Dans ce cas, il aura néanmoins bénéficié en 2017 d’une réduction d’ISF de 20 000€, à comparer à ses 40 000 € initialement investi.

A titre d’exemple, sur la base d’une répartition à 75% d’investisseurs Prioritaires et 25% d’investisseurs Turbo, 2 scénarios sont maintenant présentés :

a)    Scénario négatif - Si le portefeuille en fin d’investissement vaut 75% de sa valeur initiale :
•    Madame Perrin retrouvera naturellement 75% de sa mise initiale
•    Monsieur Rousseau, qui souhaitait être Prioritaire, retrouvera 100% de sa mise initiale, même si le portefeuille a chuté de 25%
•    Monsieur Delorme, qui souhaitait être Turbo, perdra l’intégralité de sa mise initiale, même si le portefeuille n’a chuté que de 25%

investir dans une holding isf

 

b)    Scénario positif- Si le portefeuille en fin d’investissement vaut 125% de sa valeur initiale :
•    Madame Perrin retrouvera naturellement 125% de sa mise initiale
•    Monsieur Rousseau, qui souhaitait être Prioritaire, retrouvera 100% de sa mise initiale, même si le portefeuille a progressé de 25%
•    Monsieur Delorme, qui souhaitait être Turbo, aura une plus-value substantielle en retrouvant 200% de sa mise initiale, même si le portefeuille n’a progressé que de 25%

 

investissement holding inter invest isf 2017

Graphique d'illustration de la répartition du portefeuille de la holding : Prioritaire 75% / Turbo 25%

Portefeuille Investissement Holding ISF

Il est enfin rappelé à l’investisseur que la durée de vie maximum de la Holding d’Inter Invest Capital est de 9 années.

Conclusion

Pour la 2ème année consécutive, c’est donc une solution innovante, au plus proche de vos besoins d’investissement et de vos problématiques fiscales que nous vous proposons chez Inter Invest Capital. L’innovation est notre ADN et comme vous êtes uniques, nos offres le sont aussi.

Retrouvez toutes les informations sur notre site internet ou en nous contactant directement par téléphone au 01 56 62 00 55 ou mail à l'adresse contact@inter-invest.fr. 

A très bientôt avec le groupe Inter Invest.


De quelle réduction d'impôt pouvez-vous bénéficier dès l'an prochain ?

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