FIP Outre mer

Investir dans des PME outremer et réduire votre impôt

Une mesure est venue enrichir le paysage des réductions d’impôt en 2017. La loi égalité réelle Outre-mer a ouvert aux contribuables métropolitains le dispositif de défiscalisation FIP Outre-mer. Désormais, en investissant dans un fonds d’investissement de proximité dédié aux PME ultramarines, les investisseurs ont la possibilité de bénéficier d’une réduction de leur impôt sur le revenu (IR) égale à 38% de leurs versements, en contrepartie d’une durée de blocage de 5 ans minimum de leur placement. Pour calculer le montant de réduction d’impôt dont vous pouvez bénéficier en investissant en 2018 dans un FIP DOM-TOM, nous mettons à votre disposition un simulateur en ligne.

De par sa présence dans les Outre-mer depuis 1991, le Groupe Inter Invest est particulièrement légitime pour proposer à ses clients d’investir au capital des PME ultramarines via ce nouveau véhicule d’investissement.

Le FIP Outre-mer Inter Invest n°1, 1er né de notre gamme, donne accès à cette nouvelle solution de défiscalisation FIP IR et permet aux personnes mariées ou pacsées et soumises à une imposition commune de bénéficier d’une réduction de leur impôt sur le revenu pouvant atteindre 9 120€ (pour un investissement de 24 000€) et 4 560€ pour les célibataires, veufs ou divorcés (pour un investissement de 12 000€).

  • Girardin Industriel
  • Girardin Industriel

Avantages

Les points clés

38% de réduction IR
  • Réduction IR de 9 120€ max. pour les personnes mariées ou liées par un PACS et soumises à imposition commune
  • Réduction IR de 4 560€ max. pour les célibataires, veufs ou divorcés
  • Soumis au plafond global de 10 000€
  • En contrepartie d’une durée de blocage de 5 ans pouvant être portée à 8 ans
Une stratégie engagée
  • Une diversification sectorielle et géographique (Antilles-Guyane, Océan Indien et Océan Pacifique) pour bénéficier de l’ensemble des opportunités offertes par ces zones
  • Un objectif de 90% de l’actif du FIP investi en entreprises outremer sous forme d'actions et d'obligations convertibles afin de lisser la performance du fonds
Une excellente connaissance du tissu économique ultramarin
  • Le partenaire de plus de 18 400 entreprises dans les DOM-TOM
  • L’expertise d’un spécialiste du financement outremer depuis 1991 grâce à nos 70 collaborateurs basés dans nos 9 agences DOM-COM
Les DOM-TOM : un marché dynamique
  • Plus de 5 600 PME rien que dans les DOM
  • 2,6 millions d’habitants en juillet 2017 selon le ministère de l’Outre-mer
  • 52,6 milliards € de PIB estimés par la FEDOM en 2013
0% sur les plus-values

Absence d’imposition sur les plus-values éventuelles générées par ce placement (hors prélèvements sociaux)

Sources : Inter Invest (au 31/12/2017) / Ministère de l'Outre-mer (juillet 2017) / FEDOM (au 31/12/2013)

De quelle réduction d’impôt pouvez-vous bénéficier dès l’an prochain ?

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Avertissement

Les risques associés

Risque de perte en capital

Financement de fonds propres de PME et par conséquent risque de perte en capital en cas de dégradation de la valeur des actifs (actions non cotées et obligations convertibles) dans lesquels le Fonds est investi

Risque de liquidité

Investissement dans des titres peu ou pas liquides avec d’éventuelles difficultés à revendre les titres du FIP, impactant négativement la valeur de l’investissement.

Risque de crédit

Défaut de remboursement des obligations émises par les sociétés sélectionnées, induisant une baisse de la valeur liquidative du Fonds.

Risque de taux

Impact négatif sur la valeur liquidative des parts du Fonds en cas de variation des taux, ainsi que dégradation ou défaillance d’un émetteur pour la part du fonds investie dans des instruments de taux.

Risque lié au niveau de frais

Frais élevés du fonds, pouvant affecter la rentabilité de l’investissement en cas de performance mitigée du fonds.

Risque lié à l’estimation de la valeur des sociétés

Malgré une évaluation effectuée avec soin, prudence et vigilance des sociétés du portefeuille selon la règle de la juste valeur, possibilité que les conditions de marchés soient défavorables pour le porteur au jour de la cession du portefeuille

Risque obligations convertibles

Facteurs multiples impactant la valorisation des obligations convertibles : niveau des taux d’intérêt, évolution de la valeur des actions sous-jacentes et en cas de défaillance de l’émetteur.

Pour une information complète sur les risques liés à tout investissement dans un fonds d’investissement de proximité, merci de consulter le Règlement du fonds.

Stratégie

Processus
d’investissement

01
Analyse et sélection des PME ultramarines

Inter Invest Capital est la société de gestion agréée par l’AMF du Groupe Inter Invest. Elle se distingue par une culture forte et authentique de l’entrepreneuriat, une politique d’investissement rigoureuse, professionnelle et transparente, une grande réactivité, et une implication réelle dans un portefeuille concentré de sociétés dans lesquelles elle investit notamment via les FIP ultramarins qu’elle gère.

Inter Invest Capital s’attache à sélectionner avec soin les entreprises qu’elle finance. Analyser et comprendre leur business model lui permet d’accompagner au mieux les entrepreneurs afin qu’ils puissent développer une croissance durable. Inter Invest Capital investit dans des sociétés en phase d’accélération et intervient usuellement après la phase d’amorçage. Inter Invest Capital peut, par ailleurs, compter sur les 9 agences ultramarines du Groupe Inter Invest qui forment un solide relais de proximité au quotidien pour accompagner les entrepreneurs dans leur développement.

Alors que la réglementation impose que l’actif d’un FIP DOM-TOM soit investi à 70% minimum dans des PME ultramarines, Inter Invest Capital ambitionne de porter cette proportion à 90%.

Analyse et sélection des PME ultramarines
02
Diversification sectorielle

Ciblant une zone géographique dotée d’une réelle diversité économique, les FIP ultramarins commercialisés par Inter Invest donnent accès à un large panel d’opportunités d’investissement dans l’ensemble des DOM-COM.

Que ce soit dans les secteurs du tourisme, du BTP, de la distribution, ou encore des énergies renouvelables, l’Outre-mer offre un réel écosystème pour les investisseurs métropolitains souhaitant prendre part à cette énergie entrepreneuriale.

C’est l’expérience du financement de projets de 18 400 PME dans les DOM-TOM, véritable ADN du Groupe, qui permet d’apporter une telle diversité à nos clients à travers l’investissement dans un FIP Outre mer.

03
Allocation d’actifs

Afin de diversifier la nature des actifs en portefeuille et de lisser la performance, les FIP Outre-mer gérés par Inter Invest Capital répartiront leurs investissements entre actions et obligations convertibles.

Solution de financement alternative face à la raréfaction du crédit bancaire pour les PME d’Outre-mer, les obligations convertibles offrent à l’investisseur une bonne visibilité sur le retour sur investissement associé à un coupon annuel non garanti et une faculté de conversion en actions.

Les investissements en obligations convertibles sont réalisés dans le cas de sociétés ayant clôturé au minimum 2 exercices avec une forte prévisibilité de l’activité, une trésorerie suffisante et la capacité de s’acquitter des intérêts tout au long de la période d’investissement.

Allocation d’actifs
04
Diversification des zones géographiques

Les FIP ultramarins d’Inter Invest Capital réaliseront leurs investissements dans des PME exerçant leur activité sur 3 zones économiques distinctes : la zone Antilles-Guyane, les départements situés dans l’Océan Indien et les collectivités de l’Océan Pacifique.

L’équipe de gestion modulera les prises de participation du Fonds en fonction de la taille, des besoins et du potentiel de chaque marché. Elle pourra bénéficier de la connaissance terrain et de la présence du Groupe Inter Invest depuis 1991 dans les DOM-COM.

L’objectif est double : tirer avantage de la profondeur et de la spécificité de chaque zone économique d’une part, et limiter l’exposition en cas de contre-performance de l’une d’entre elles.

Implantation des agences

Investissements

Exemples de sociétés accompagnées en Outre-mer

Focus

Notre offre en cours

Principales caractéristiques
Société de gestion Inter Invest Capital (Agrément n° GP-15000006)
Dépositaire RBC Investor Services Bank France
Valeur d’origine des parts A 1 €
Souscription minimale 1 000 parts soit 1 000 € (hors droits d’entrée)
Droits d’entrée 5 % maximum
Valorisations semestrielles 30/06 et 31/12
Numéro d’agrément FNS20170023
Code ISIN Parts A : FR 0013277134
Zones d’investissement Outre-mer : Guadeloupe, Martinique, Guyane, Réunion, Mayotte, Saint Barthélemy, Saint Martin, La Polynésie française, la Nouvelle-Calédonie, Wallis et Futuna, Saint-Pierre et Miquelon
Durée de blocage 5 années minimum (soit jusqu’au 31 décembre 2023) prorogeable 3 fois 1 an sur décision de la société de gestion (soit au plus tard le 31 décembre 2026)
Distributions Pas de distribution pendant 5 ans à compter de la clôture de la période de souscription des parts A. À partir du 1er janvier 2024, Inter Invest Capital pourra procéder à des distributions de revenus et produits de cessions de participations encaissés, en fonction des disponibilités du FIP Outre-mer Inter Invest n°1