Le groupe Inter Invest propose deux solutions de réduction ISF PME complémentaires et inédites sur le marché du capital-investissement : le FIP Inter Invest ISF IR 2017, seul fonds d’investissement de proximité ISF dédié au financement d'entreprises dans les DOM, accessible jusqu'au 31 décembre et permettant une réduction d’ISF de 50% du montant investi (au titre du patrimoine au 1er janvier 2018). ainsi que la holding Inter Invest ISF 2017, dont la structuration innovante offre aux investisseurs la possibilité d’adapter leur investissement dans des PME métropolitaines à leur profil de risque.

Notre société et nos métiers

Inter Invest est le 1er spécialiste de l’investissement Outre-mer à être agréé par l’ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution) en qualité de Société de financement & d’Entreprise d’investissement pour le service de placement garanti (Agrément ACPR : CIB 16 758). Nous finançons depuis 1991 des entreprises d’outre-mer dans le cadre des dispositifs fiscaux ad hoc. Nous distribuons des solutions d’investissements en loi Girardin structurées par Inter Invest Outre-mer (Agrément ACPR : CIB 09 861) ainsi que des produits de capital investissement structurés et gérés par la société de destion Inter Invest Capital (Agrément AMF n° GP-15000006), récompensée en 2017 pour son innovation.

Direction Inter Invest

Une nouvelle structure dédiée au capital investissement

Inter Invest Capital est une société de gestion du Groupe Inter Invest spécialisée dans l’investissement en capital-développement dans des PME non-cotées (Agrément AMF n° GP-15000006). La création de cette société de capital investissement apporte de nouvelles compétences au sein du groupe Inter Invest pour développer des solutions de financement innovantes,

  • Pour les entreprises :

- des DOM, en complément du dispositif Girardin et du financement bancaire

- et de métropole

  • Pour les investisseurs :

- une offre de réduction ISF diversifiée

- et complémentaire au dispositif Girardin à l’IR

Une nouvelle équipe expérimentée : notre structure dédiée au capital investissement est composée d’une équipe pluridisciplinaire et complémentaire à forte valeur ajoutée :

  • Une équipe composée de 5 dirigeants
  • Chaque membre dispose de +10 ans d’expérience
  • Une approche pure du capital investissement

Stratégie d’investissement : investissement en capital développement en métropolestratégie d'investissement holding isf

Investissement dans des PME au modèle économique éprouvé, déterminées à devenir des acteurs de référence sur leur marché :

  • Rentabilité positive ou proche de l’équilibre,
  • Valeur d’entreprise comprise entre 1 et 20 M€
  • Tous secteurs d’activité (sauf technologies de rupture),
  • Investissements moyens de 1 M€ en fonds propres / quasi fonds propres,
  • Diversification des risques via l’investissement dans 5 à 10 PME.

 

 

Exemple d’investissement 2015 : Crazy Voyages

exemple capital investissement

Crazy Voyages est une agence de voyages en ligne spécialisée dans l’organisation de séjours festifs sur-mesure en Europe.

  • Date de l’investissement : mai/juin 2015
  • Date de sortie prévue : à partir de janvier 2021
  • Montant investi : 550k€
  • Détention : 24%
  • Croissance du C.A. sur le dernier exercice : +23%

Thèse d’investissement

  • Une équipe visionnaire ayant anticipé la création du marché en Europe continentale.
  • Une croissance régulière et soutenue, un modèle éprouvé, rentable et autofinancé.
  • Un marché important, faiblement concurrentiel et encore très largement sous exploité.

Via sa holding ISF 2016, Inter Invest Capital a financé 4 autres entreprises de forte croissance : Optimum Tracker, Azur Drones, MyLight Systems et Interdit au Public. Pour en savoir plus sur ces investissements réalisés avec succès, suivez ce lien.

Dispositif ISF-PME : nouvelles règles d'investissement et d'égibilité des entreprises

Nouveaux plafonds

- Nouveau plafond des aides liées au financement des risques : 15 M€ par cible

- Nouveau plafonnement des frais

  • Concerne les frais « directs et indirects », donc y compris ceux prélevés sur les cibles
  • Plafonnés à un pourcentage du montant des versements
  • Taux de plafonnement sera fixé par décret (non encore paru)

Nouvelles conditions d’éligibilité des entreprises cibles

- Critère relatif à la phase économique de la cible

  • Moins de 7 ans après sa 1ère vente commerciale (1er C.A. > 250 000€), ou
  • Besoin d’investissement de la cible > à 50% de la moyenne des C.A. des 5 dernières années (en vue d’intégrer un nouveau marché géographique ou de produit)

- Exclusion des marchés organisés (Alternativa, Alternext,..)

- Exclusion des activités de promotion immobilière

FIP & FCPI : application des nouvelles règles aux fonds agréés à compter du 1er janvier 2016

Mandat & Holding ISF : application des nouvelles règles à toutes les souscriptions effectuées à compter du 1er janvier 2016

Plafonds 2017

Article 885-0 V bis du CGI

TEPA « indirect » : FIP

  • Réduction d’impôt plafonnée à 18 000€
  • Soit un investissement de 36 000€

TEPA « direct » : holding ISF

  • Réduction d’impôt plafonnée à 45 000€
  • Soit un investissement de 90 000€

Une offre de réduction ISF PME 2017 complémentaire et inédite

2016 a constitué une année étape importante pour Inter Invest quant à son ambition de devenir un acteur de référence sur le marché du capital investissement. Le groupe lance son 2ème fonds d'investissement de proximité pour le financement des PME dans les DOM (le FIP Inter Invest ISF IR 2016) et créé sa propre structure dédiée au capital investissement suite au rachat de la société de gestion K Partners. Ainsi est née Inter Invest Capital qui a pour but de proposer aux contribuables investisseurs des solutions d'investissement innovantes dans des PME de croissance en métropole. Inter Invest Capital lance dès cette année la holding Inter Invest ISF 2016, dont la structuration inédite a été remarquée par la presse spécialisée (L'Express, Les Echos, Le Figaro Bourse, Le Point...). Il s'agit en effet du premier holding ISF à proposer trois types d'actions au profil rendement/risque différencié, de telle sorte que l'investisseur peut choisir sa formule d'investissement selon son profil de risque sa souscription. Inter Invest propose ainsi deux solutions d'investissement ISF PME complémentaires et inédites.

Holding Inter Invest ISF 2016 : investissements dans des PME en métropole

Constitution du portefeuille & perspectives de cession

Holding Inter Invest ISF 2016 : investissements dans des PME en métropole

 

 

 

Mécanisme de sortie : un mécanisme de liquidité renforcée

Mécanisme de sortie holding isf

 

 

Schéma d’investissement de la holding Inter Invest ISF 2016

- Implication d’Inter Invest Capital au sein des sociétés du portefeuille juridiquement prévue dans les statuts ou dans un pacte d’actionnaires :
- Suivi actif des investissements jusqu’à la cession

  • Présence aux Comités de Surveillance
  • Droits de veto sur décisions stratégiques clés
  • Participation à l’établissement des budgets annuels et suivi des reportings mensuels
  • Accompagnement lors des cessions

holding isf 2016 inter invest capital

 

 

 

 

 

 

 

Une innovation exclusive : une solution d’investissement ISF PME adaptée au profil de risque de l'investisseur

Une holding ISF proposant 3 types d’offre :

 

 

FIP Inter Invest ISF-IR 2016 : investissements dans des PME des DOM

Ce fonds d'investissement de proximité traduit une diversification de nos activités en capitalisant sur notre expertise des DOM (16 000 entreprises financées en 25 ans) pour proposer un produit complémentaire aux investisseurs assujettis à l'ISF ainsi qu'à l'IR.
Ce FIP répond aux besoins des PME des départements d'Outre-mer et leur propose une solution de financement alternative :

  • qui répond à la raréfaction du crédit bancaire dans les DOM
  • et qui permet de répondre aux besoins de financement des entreprises qui ne peuvent plus recourir à l'investissement Girardin

Le 2ème FIP ISF dans les DOM

Le FIP inter Invest ISF IR 2016 a pour objectif le financement de PME de croissance exerçant leur activité dans les Départements d'Outre-Mer.

Ses point forts sont les suivants :répartition des fip isf en France

  • Forte sélectivité des investissements dans les DOM :faible concurrence des fonds dans les DOM (69% des fonds concentrés sur l’Ile de France, la Bourgogne, Rhône-Alpes et PACA)
  • Diversification sectorielle : sélection de PME industrielles et de services permettant de minimiser l’impact d’une baisse d’un secteur sur l’ensemble du portefeuille.
  • Diversification géographique : sélection d’entreprises qui exercent leur activité sur 2 secteurs géographiques distincts et éloignés afin de réduire les risques liés aux difficultés rencontrées par une zone géographique.
  • Investissement sous forme d’obligations convertibles (entre 50% et 60%) : les intérêts perçus par le fonds sont décidés contractuellement afin de bénéficier d'une visibilité plus importante sur les perspectives de retour sur investissement et pour diminuer les risques de perte (vs financement en actions).
  • Investissement sous forme d’actions (40% au minimum) dans des entreprises matures en développement.
  • Objectif de durée de détention de 5 ans, prorogeable 2 fois un an.
  • Souscription au capital de PME matures et rentables (maturité de 3 à 5 ans).
  • Attribution prioritaire de la performance du fonds au profit des investisseurs : les gérants du FIP ne percevront leur intéressement à la seule condition que les investisseurs bénéficient d’une rentabilité minimum de 10% nette de frais (investissement initial majoré de 10% au terme de la durée de blocage).

Caractéristiques principales de notre offre de réduction d’ISF

Montant minimum de souscription, valeur de la part, plafond de réduction d’ISF, plafond de souscription à l’IR, date limite de souscription, durée de détention des parts, découvrez les caractéristiques principales de nos 2 offres de réduction ISF PME :

offre réduction isf pme 2016

Jean Caupin

Jean Caupin

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