Vous êtes intéressé par le FIP Corse ? Pourquoi ne pas privilégier une région au potentiel économique plus important, moins saturée et plus diversifiée qui offre de nombreuses opportunités d’investissement ?
Créés en 2003, les Fonds d’Investissement de Proximité (FIP) sont nés de la volonté du gouvernement de donner un coup de pouce aux PME françaises et de favoriser l’investissement direct de l’épargne vers les sociétés non cotées. En contrepartie d’un blocage de leur investissement pendant 5 ans minimum, les contribuables investisseurs bénéficient d’un avantage fiscal conséquent qui dépend de la typologie du FIP choisi, par exemple 30% des sommes investies par le fonds pour un FIP Outre-mer. Il existe 3 catégories dont les zones d’investissement diffèrent :
- Les FIP de droit commun qui ciblent le territoire continental de la France métropolitaine
- Les FIP Corse exclusivement investis en Corse
- Les FIP Outre-mer qui ciblent l’ensemble des DOM-COM
FIP Corse et FIP Outre-mer :
quelles en sont les caractéristiques ?
Si les FIP Corse et les FIP Outre-mer offrent la mesure fiscale la plus attractive (réduction d’impôt de 30% contre 25% pour le FIP de droit commun), ces deux solutions de capital-investissement proposent toutefois des perspectives d’investissement différentes en raison de leur situation géographique, de la taille de leur démographie et de leur économie. Décryptage.
FIP Corse |
FIP Outre-mer |
|||||||
| Date de création | 2007 | 2017 | ||||||
| Réduction d’impôt |
30% des sommes investies par le fonds
|
30% des sommes investies par le fonds
|
||||||
| Démographie(1) | 339 178 habitants | 2,8 millions soit 4% de la population française totale
8 fois plus que la Corse
|
||||||
| PIB(2) | 9 milliards |
60,2 milliards
6,7 fois plus que la Corse
|
||||||
| Nombre de PME éligibles | + 1200 |
+ 5 600 rien que dans les DOM (soit hors Nouvelle-Calédonie, Polynésie française, Wallis-et-Futuna, Saint-Martin, Saint-Barthélemy) |
||||||
| Indicateur de santé des entreprises(3) | Ratio de fonds propres / chiffre d’affaires : 25% | Ratio de fonds propres / chiffre d’affaires : 32% | ||||||
| Flux de souscription vers les FIP en 2017 et en 2018(4) |
|
|
||||||
| Univers d’investissement (allocation sectorielle et géographique) |
|
|
(1)Source : INSEE - 2021
(2)Source : IEDOM - 10/02/21
(3)Source : harris interactive 2016
(4)Source : impot.gouv
FIP Outre-mer Inter Invest n°4 :
100% des sommes souscrites
bénéficieront de la réduction d’impôt de 30%
Stratégie
Pourquoi investir dans le FIP Outre-mer Inter Invest n°4 ?
Elevation Capital Partners est la société de gestion du groupe en charge du FIP Outre-mer Inter Invest n°4 et agréée par l’AMF. Elle se distingue par une culture forte et authentique de l’entrepreneuriat, une politique d’investissement rigoureuse et professionnelle, une grande réactivité, et une implication réelle dans un portefeuille concentré de sociétés dans lesquelles elle investit notamment via les FIP outre-mer qu’elle gère.
Elevation Capital Partners s’attache à sélectionner avec soin les entreprises qu’elle finance. Analyser et comprendre leur business model lui permet d’accompagner au mieux les entrepreneurs avec pour objectif de développer une croissance durable. Elle investira ainsi dans des sociétés en phase d’accélération et intervient usuellement après la phase d’amorçage. La société de gestion peut, par ailleurs, compter sur les 9 agences ultramarines du Groupe Inter Invest qui forment un solide relais de proximité au quotidien pour accompagner les entrepreneurs dans leur développement.
Analyse et sélection des PME ultramarines
Mise en place d’un portefeuille concentré de 10 à 20 PME de croissance qui ont atteint ou dépassé l’équilibre.
Diversification sectorielle
Un large panel d’opportunités d’investissement dans l’ensemble des DOM-COM : énergies renouvelables, hôtellerie, industrie, BTP ou encore agriculture...
Diversification des zones géographiques
Répartition des Investissements dans des PME exerçant leur activité sur 3 zones économiques distinctes en fonction de la taille et du potentiel de chaque marché (ratio de 25% max par DOM ou COM) : la zone Antilles-Guyane, les départements situés dans l’Océan Indien et les collectivités de l’Océan Pacifique.
Diversification des actifs en portefeuille
Répartition des investissements entre actions et obligations convertibles pour offrir une visibilité sur le retour sur investissement de la participation et possibilité d’investir dans des actions de préférence.
Les Plus
du FIP Outre-mer Inter Invest n°4
Un portefeuille construit avec pour objectif de tirer avantage du dynamisme des Outre-mer tout en cherchant à maîtriser les risques de contreperformance grâce à une triple diversification : actifs, zones géographiques et secteurs d'activité… en s’appuyant sur la présence et l’expérience historique du Groupe dans les Outre-mer pour le sourcing des opérations
Nos clients
parlent de nous !
Inter Invest m'a toujours donné satisfaction, tant par l'offre produits diversifiée que dans la relation client. Mes objectifs ont toujours été atteints, conformément aux conseils formulés pour le choix des solutions. Incontournable, à mon sens, étant client depuis quasiment leur création il y a quelques années déjà...
Un excellent service gestion de patrimoine à l’écoute et de très bons produits. Je recommande la société Inter Invest qui a fait ses preuves et démontre un service orienté client sur le long terme.
Très bons conseils et excellent suivi de clientèle. Mise en œuvre 100% numérique très efficace et très bien réalisée via un site web parfaitement adapté. Bravo pour cette expérience sans papier.
Je passe par Inter Invest régulièrement depuis plusieurs années, toujours très satisfait des informations communiquées sur leur site, des rappels pour tous les points de gestion, de la dématérialisation des signatures pour les pouvoirs ou autres, ainsi que la compétence des interlocuteurs ; vraiment rien à redire.
Le Groupe
Le Groupe Inter Invest, le partenaire historique
des PME ultra-marines depuis près de 33 ans
Chiffres clés
- 75% des investisseurs renouvellent chaque année leur souscription
- Leader avec 2,3 milliard € d’actifs financés sous gestion
- + 250 salariés répartis entre le siège social à Paris et nos 9 agences dans les DOM-COM
- +68 000 clients nous ont fait confiance pour leur investissement outre-mer
- 26 600 entreprises financées dans les DOM-COM
- + 850 banques privées, Family Offices et cabinets de conseil en investissements financiers nous font confiance
Une expertise reconnue
par les professionnels du conseil en gestion de patrimoine
Primé pour ses solutions Girardin
En 2015, 2016, 2017, 2018, 2019, 2020, 2021, 2022, 2023 et 2024 par les magazines spécialisés Gestion de Fortune et/ou Investissement Conseils.
Primé pour ses solutions en Capital-investissement
En 2017, 2020 et 2021 par les magazines spécialisés Gestion de Fortune et/ou Investissement Conseils.
La presse spécialisée donne son avis
« Réduire sa note fiscale avec le FIP Outre-mer Inter Invest n°2 »
« Dernière ligne droite pour réduire ses impôts en 2020 : les avantages d’un investissement via un FIP Outre-mer »
« Surfant sur son succès commercial, Elevation Capital Partners continue sur sa lancée et propose le FIP outre-mer Inter Invest n°4. »
Notre offre en cours
FIP Outre-mer Inter Invest n°4
Principales caractéristiques
| Société de gestion | Elevation Capital Partners (Agrément n° GP-15000006) |
|---|---|
| Dépositaire | RBC Investor Services Bank France |
| Valeur d’origine des parts A | 1 € |
| Souscription minimale | 1 000 parts soit 1 000 € (hors droits d’entrée) |
| Droits d’entrée | 5% maximum |
| Valorisations semestrielles | 30/06 et 31/12 |
| Numéro d’agrément | FFNS20210003 |
| Code ISIN | Parts A : FR0014004FF4 |
| Zones d’investissement | Outre-mer : Guadeloupe, Martinique, Guyane, Réunion, Mayotte, Saint Barthélemy, Saint Martin, la Polynésie française, la Nouvelle-Calédonie, Wallis et Futuna, Saint-Pierre et Miquelon |
| Durée de blocage | Jusqu’au 30 juin 2029 minimum, prorogeable 2 fois 1 an sur décision de la société de gestion soit au plus tard le 30 juin 2031. |
| Distributions | Pas de distribution pendant 5 ans à compter de la clôture de la période de souscription des parts A. Après le 1er février 2028, Elevation Capital Partners pourra procéder à des distributions de revenus et produits de cessions de participations encaissés, en fonction des disponibilités du FIP Outre-mer Inter Invest n°4. |
Avertissement
L’attention des souscripteurs est attirée sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée minimale allant jusqu’au 30 juin 2029, et en cas de prorogation de la durée de vie du Fonds jusqu’au 30 juin 2031 sur décision de la société de gestion. Le Fonds d’investissement de proximité est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers. Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce Fonds d’investissement de proximité décrits à la rubrique «profil de risque» du règlement. Enfin, l’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la société de gestion de portefeuille. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.
Avertissement
Les risques associés
Les investisseurs sont invités à prendre en considération les risques liés à l’investissement dans le Fonds. Les facteurs de risques sont exposés ci-après.
Risques inhérents à tout investissement en capital
Le Fonds a vocation à financer des entreprises en fonds propres (actions) et quasi fonds propres. L’investisseur doit être conscient qu’un investissement dans le Fonds comporte un risque de perte en capital en cas de dégradation de la valeur des actifs dans lesquels le Fonds est investi.
Risques liés à la crise sanitaire ou à d’autres évènements impactant les secteurs d’activité des sociétés du portefeuille
Le Fonds ne peut investir que dans certains secteurs d’activité. Les secteurs d’activité des entreprises dans lesquelles le Fonds peut investir pourraient être particulièrement impactés par la crise du COVID-19 et ses conséquences économiques et pourraient à l’avenir à nouveau être défavorablement impactés par toute crise sanitaire du même type ou tout autre évènement empêchant les sociétés du portefeuille de mener leur activité dans des conditions normales et par conséquent de réaliser leurs objectifs de développement.
Risques liés aux obligations convertibles
Le Fonds devrait investir une part de son actif au travers notamment d’obligations convertibles qui en cas de conversion donnent accès au capital des entreprises. La valeur de ces obligations dépend de plusieurs facteurs tels que le niveau des taux d’intérêt et surtout l’évolution de la valeur des actions auxquelles elles donnent droit en cas de conversion. Bien évidemment, le paiement des intérêts et les autres rémunérations associées sont liées à la bonne santé financière de l’entreprise. Par voie de conséquence, l’investissement en obligation convertible n’est pas une garantie contre un risque de défaut éventuel de l’entreprise et présente un risque de perte en capital.
Risque de crédit
Le Fonds pourra souscrire à des obligations. Les entreprises émettrices pourraient ne pas être en mesure de rembourser ces obligations, ce qui induirait une baisse de la valeur liquidative du Fonds.
Risque de taux
La part du Fonds investie dans les instruments de taux et d’obligations sera soumise à un risque de taux. La variation des taux, ainsi que la dégradation ou la défaillance d’un émetteur, peut avoir un impact négatif sur la valeur liquidative des parts du Fonds.
Risques d’illiquidité des actifs du Fonds
Le Fonds sera investi dans des titres non cotés sur un marché d’instruments financiers, peu ou pas liquides. Par suite, il ne peut être exclu que le Fonds éprouve des difficultés à céder de telles participations au niveau de prix souhaité afin de respecter les délais de liquidation du portefeuille ce qui pourrait avoir un impact négatif sur la valeur liquidative des parts du Fonds.
Risques liés à l’estimation de la valeur des sociétés du portefeuille
Les sociétés du portefeuille font l’objet d’évaluations selon la règle de la juste valeur. Compte tenu des évolutions possibles des conditions de marché au jour de la cession du portefeuille, il ne peut être exclu que les sociétés du portefeuille soient cédées à un prix inférieur à celui auquel leurs titres auront été évalués.
Risques liés au niveau de frais
Le Fonds est exposé à un niveau de frais élevé. La rentabilité de l’investissement envisagé suppose une performance élevée des actifs sous-jacents.
Risques liés à la période de blocage
Le rachat des parts par le Fonds est bloqué pendant la durée de vie du Fonds, sauf cas de rachats anticipés. Par conséquent, les porteurs de parts ne pourront pas être en mesure de liquider leur investissement avant la fin de la durée de vie du Fonds.
Risques liés à la prise en compte des critères de durabilité
La survenance d’un évènement environnemental, social ou de gouvernance ou la non prise en compte de critères ESG par une société du portefeuille pourrait potentiellement ou effectivement causer un impact négatif important sur la valeur de cette participation du fonds. Les risques de durabilité peuvent soit représenter un risque en tant que tel, soit avoir un impact sur d’autres risques et corrélativement contribuer de manière significative à des risques tels que les risques de marché, les risques opérationnels, les risques de liquidité ou les risques de contrepartie. Les risques de durabilité peuvent avoir un impact sur les rendements à long terme pour les investisseurs. Pour plus d’information sur la façon dont Elevation Capital Partners tient compte des critères de durabilité dans sa procédure d’investissement.
Pour une information complète sur les risques liés à tout investissement dans un fonds d’investissement de proximité, merci de consulter le Règlement du fonds.