Nouveau
L'Offre Groupée
d'Inter Invest
Découvrez les produits de la gamme Inter Invest et bénéficiez d'un taux de rentabilité bonifié sur votre souscription Girardin.
Depuis deux ans, Inter Invest accompagne les investisseurs au Produit Girardin dans leur découverte de la Gamme de produits du Groupe. Cette année, Inter Invest vous propose de découvrir Mon PER, le plan d'Epargne retraite sur-mesure conçu par ses experts.
Ces produits présentent des caractéristiques, un profil de risques et des niveaux de frais que vous devez prendre en compte dans votre décision d'investissement. En outre, le fait de souscrire à une Offre Groupée modifie les caractéristiques1 de votre investissement pris dans sa globalité qui doivent être étudiées préalablement à la souscription d'une des Offres Groupées proposées par Inter Invest.
1. Pour chaque combinaison de Produits de la Gamme disponibles dans le cadre de l'Offre Groupée, Inter Invest met à votre disposition un tableau de synthèse des caractéristiques incluant le profil de risque et le niveau de frais de chaque composante de l'Offre Groupée et de l'impact de celle-ci sur ces caractéristiques.
Le principe
En 2023, l’Offre Groupée évolue. En souscrivant à Mon PER, le nouveau Plan d'Epargne 100% modulable et digital, vous pouvez, sous certaines conditions, bénéficier d’une bonification de votre taux de rentabilité au titre de votre souscription Girardin.
Pour être éligible au bénéfice de cette Offre, vous devez remplir certaines conditions liées :
Conditions d'obtention
- Souscription à Mon PER pour un montant minimum de 1 000 €
-
Versements réalisés pour un montant :
- d' au moins 1/3 du montant initial de l'investissement figurant dans la Demande de Réservation Girardin (réalisée ou à réaliser) ou
- supérieur à 100 000 €
- Versement de l'intégralité du montant de la souscription au Produit Girardin,
- Versement de l'intégralité du montant perçus avant le 31/12/2023
- Transferts reçus
- Versements exceptionnels
- Versements programmés
Inter Invest met à votre disposition un tableau de synthèse des caractéristiques incluant le profil de risque et le niveau de frais de Mon PER.
Rappel des risques liés à un investissement Girardin
En cas de non-respect des contraintes légales définies aux articles 199 undecies B ou C du CGI (montage, défaillance d’une entreprise locataire...) pendant la durée minimum de détention des parts (5 ans), l’avantage fiscal pourra vous être repris. Dans ce cas, et sous réserve du respect des conditions générales, la souscription G3F vous assure le remboursement par Inter Invest des montants appelés pour quelque raison que ce soit (eu égard aux montants assurés et spécifiés dans le cadre notre Garantie de bonne Fin Financière et Fiscale, G3F).
Pour plus de détail sur les risques, vous pouvez vous référez à la section Risques liés à un investissement en loi Girardin
Les taux bonifiés
Sous réserve du respect des conditions d’éligibilité à l’Offre Groupée, votre souscription au cours de 2023 dans un Produit Girardin et votre souscription dans Mon PER, vous donne droit à une bonification de la rentabilité de votre souscription Girardin selon les modalités suivantes :
Taux bonifié de +2%
Si vous avez réalisé une souscription dans un Produit Girardin 2023 pour un montant supérieur à 2.500 € avec un taux de rentabilité de 10% par exemple, et que vous réalisez des versements sur Mon PER (transferts, versements exceptionnels, versement programmés réalisés avant le 31/12/2023) pour un montant supérieur ou égal au tiers du montant de votre investissement initialement réalisé au titre du Produit Girardin, alors vous bénéficiez d’un taux de rentabilité bonifié de 2%, soit une rentabilité de 12% sur votre investissement Girardin.
Taux bonifié de +4%
Si vous avez réalisé une souscription dans un Produit Girardin 2023 pour un montant supérieur à 2.500 € avec un taux de rentabilité de 10% par exemple, et que vous réalisez des versements sur Mon PER (transferts, versements exceptionnels, versement programmés réalisés avant le 31/12/2023) pour un montant supérieur à 100 000 euros , alors vous bénéficiez d’un taux de rentabilité bonifié de 4%, soit une rentabilité de 14% sur votre investissement Girardin.
Ainsi, sous réserve de ces conditions et du versement de l’intégralité du montant de la souscription au Produit Girardin et des versements réalisés sur Mon PER au plus tard le 31 décembre 2023, vous bénéficiez d’une bonification du taux de rentabilité de votre Produit Girardin se traduisant par un reversement d’une partie de votre investissement égal à la différence entre le montant initial de l’investissement que vous avez versé au titre de votre Demande de réservation au Produit Girardin et le montant modifié de l’investissement suite à votre souscription à l’Offre Groupée.
L'Offre Groupée
Bonification : +2% de rentabilité (1)
Votre impôt au titre de vos revenus 2023 s'élève à 33 000€. Pour bénéficier d'une réduction d'impôt du même montant, vous souhaitez investir dans notre Produit Girardin et réalisez ainsi un investissement de 30 000€ (rentabilité de 10%).
Sur les recommandations de votre conseiller en gestion de patrimoine, vous décidez d’investir dans Mon PER. Il vous est précisé que ce type d’investissement présente un risque de perte en capital.
En réalisant des versements sur Mon PER(2) à hauteur de 10 000€, soit un tiers de votre investissement au titre de votre souscription au Produit Girardin (30 000€/3), vous êtes éligible à notre Offre Groupée et bénéficiez d'une bonification de la rentabilité de 2% au titre de votre investissement au Produit Girardin.
Exemple pour un investissement au Produit Girardin
donnant droit à une réduction d'impôt de 33 000€
| Sans l'Offre Groupée | Avec l'Offre Groupée | |
|---|---|---|
| Soit avec l'Offre Groupée 536€ | ||
| Taux de rentabilité au titre de votre souscription au Produit Girardin | 10% | 12% |
| Votre investissement 2023 | 30 000€ | 29 464€ |
| Votre économie d'impôt 2023(3) | 3 000€ | 3 536€ |
Bénéfice immédiat
Votre économie d'impôt 2023 est ainsi majorée de 536€, correspondant à un investissement au Produit Girardin de 29 464€, au lieu de 30 000€ initialement (10% de rentabilité), et sera remboursée par Inter Invest à compter de l'encaissement au plus tard le 31/12/2023, des montants perçus pour ces deux produits (Girardin et Mon PER).
Risques liés à un investissement dans Mon PER
Mon PER est un produit d'investissement qui présente un risque de perte en capital. Les sommes investies sont bloquées jusqu’à l’âge légal de la retraite, sauf cas de déblocage anticipés prévus par la loi. Pour en savoir plus, veuillez consulter la Convention de compte Mon PER disponible sur l'espace client.
2. La durée de blocage des rachats est de 7 à 9 ans sur ce produit soit jusqu'au 11 décembre 2029 au plus tard. Pour plus d'informations https://www.inter-invest.fr/plan-epargne-retraite
3. Différence entre la réduction d'impôt souhaitée et votre investissement
4. Cet objectif a été déterminé sur la base des hypothèses retenues par la Société de Gestion qui a estimé qu'il n'y aurait pas de défaut sur le portefeuille. Cet objectif ne constitue pas un engagement.
L'Offre Groupée
Bonification : +4% de rentabilité (1)
Votre impôt au titre de vos revenus 2023 s'élève à 33 000€. Pour bénéficier d'une réduction d'impôt du même montant, vous souhaitez investir dans notre Produit Girardin et réalisez ainsi un investissement de 30 000€ (rentabilité de 10%).
Sur les recommandations de votre conseiller en gestion de patrimoine, vous décidez d’effectuer des versements sur Mon PER. Il vous est précisé que ce type d'investissement présente un risque de perte en capital.
En réalisant des versements sur Mon PER pour un montant supérieur à 100 000€, vous êtes éligible à notre Offre Groupée et bénéficiez d'une bonification de la rentabilité de 4% au titre de votre investissement au Produit Girardin.
Exemple pour un investissement au Produit Girardin
donnant droit à une réduction d'impôt de 33 000€
| Sans l'Offre Groupée | Avec l'Offre Groupée | |
|---|---|---|
| Soit avec l'Offre Groupée 1 053€ | ||
| Taux de rentabilité au titre de votre souscription au Produit Girardin | 10% | 14% |
| Votre investissement 2023 | 30 000€ | 28 947€ |
| Votre économie d'impôt 2023 (2) | 3 000€ | 4 053€ |
Bénéfice immédiat
Votre économie d'impôt 2023 est ainsi majorée de 1 053€, correspondant à un investissement au Produit Girardin de 28 947€, au lieu de 30 000€ initialement (10% de rentabilité), et sera remboursée par Inter Invest à compter de l'encaissement au plus tard le 31/12/2023, des montants appelés pour ces deux produits (Girardin et Mon PER).
2. Différence entre la réduction d'impôt souhaitée et votre investissement
Les produits concernés
par l'offre groupée
Pour connaitre le détail des produits éligibles à l'offre Groupée d'Inter Invest, vous pouvez contacter votre conseiller en gestion de patrimoine qui vous fournira toutes les informations relatives à cette offre.
Actualités
Comment obtenir un avantage fiscal en 2023 avec nos solutions de réduction d'impôt
Inter Invest propose plusieurs solutions d’investissement en Outre-mer, accessibles en 2023 pour bénéficier d'une réduction d'impôt en 2024.
Comment calculer son ISF ?
L'heure de la déclaration ISF approche et pour ne rien oublier, nous vous proposons de découvrir notre guide ISF : patrimoine imposable, champ d'appli...
