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Investir par le biais du Private Equity est une solution viable pour participer au financement des PME. Explications avec Inter Invest.

Les Petites et Moyennes Entreprises (PME) jouent un rôle essentiel dans l’économie du pays. Elles constituent un moteur de la croissance économique, de la création d’emplois et de l’innovation. Cependant, ces structures sont souvent confrontées à un défi de taille : l’accès au financement. Lorsqu’elles ne sont pas cotées en Bourse, elles peuvent rencontrer des difficultés pour obtenir les ressources financières nécessaires à leur développement, à leur expansion ou à leur survie dans un environnement commercial concurrentiel. C’est pourquoi beaucoup de PME ont recours au Private Equity comme solution de financement alternative. Le Private Equity, bien que méconnu du grand public, offre un potentiel de croissance significatif pour les PME.

Private Equity : quel fonctionnement ? 

Le Private Equity, ou capital-investissement, est un domaine financier complexe, mais de plus en plus répandu. Grâce au Private Equity, il est possible d’investir dans des entreprises non cotées en Bourse. Le plus souvent, il s’agit de petites et de moyennes entreprises. Les investissements en Private Equity sont généralement à long terme, à minima 5 ans. Cela diffère des investissements en Bourse qui peuvent être achetés et vendus rapidement. 

Les investisseurs en Private Equity sont variés : 

  • particuliers ;

  • banques ;

  • fonds de pension, etc.

Dans tous les cas, ils fournissent des fonds à une entreprise en échange d’une part de propriété, qui prend généralement la forme d’actions ou de titres. L’investissement en Private Equity peut intervenir à différents stades de vie de l’entreprise : 

  • En phase de démarrage. Les investissements en Private Equity à ce stade visent à aider l’entreprise à se lancer.

  • En phase de croissance. Une fois que l’entreprise a prouvé son concept et commencé à générer des revenus, elle entre dans une phase de croissance. Les investissements visent alors à accélérer cette croissance, que ce soit par l’expansion sur de nouveaux marchés ou l’augmentation de la production, par exemple.

  • En phase de retournement. Parfois, les entreprises peuvent faire face à des difficultés financières ou des défis structurels. Les investissements en Private Equity peuvent alors aider l’entreprise à se réorganiser, à réduire les coûts, à améliorer sa rentabilité et à éventuellement revenir sur le chemin de la croissance.

  • En phase de transmission. Les investissements servent ici à faciliter cette transition de propriété.

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Privilégier le Private Equity comme solution de financement des PME non cotées 

Les défis de financement auxquels sont confrontées les PME non cotées

Les PME non cotées sont souvent confrontées à un certain nombre de défis en matière de financement par rapport aux grandes entreprises cotées en Bourse car elles ne peuvent pas se financer en émettant des actions sur les marchés publics. 

De la même manière, les banques peuvent être réticentes à prêter à des PME, en particulier à cause de leur manque d’historique financier.

Les investisseurs potentiels, de leur côté, peuvent percevoir les PME comme étant plus risquées que les grandes entreprises. Cela peut, de nouveau, rendre plus difficile la collecte de fonds. 

L’importance des fonds de Private Equity pour les PME non cotées 

Dans ce contexte, les fonds de Private Equity représentent une réelle opportunité pour les PME non cotées. En effet, ces fonds jouent un rôle essentiel dans le financement, le développement et la croissance de ces entreprises. Sans financement bancaire, le Private Equity est l’une des solutions les plus évidentes pour permettre aux PME de réaliser des investissements stratégiques qui serviront à son développement. 

Par ailleurs, les gestionnaires de fonds de Private Equity apportent une expertise et une expérience considérables dans la gestion d’entreprises. Ils deviennent des partenaires stratégiques pour les PME, apportant des conseils, des bonnes pratiques et un réseau qui peuvent contribuer à la croissance de l’entreprise. 

Contrairement à de nombreux investisseurs institutionnels, les fonds de Private Equity ont une perspective à long terme. Ils sont prêts à investir dans une entreprise et à la soutenir sur une période prolongée, ce qui est essentiel pour la mise en œuvre de stratégies de croissance à long terme. 

Un partenariat gagnant-gagnant 

Le Private Equity, en tant que forme de financement des PME non cotées, se distingue par son caractère de partenariat gagnant-gagnant. Les gestionnaires de fonds de Private Equity ont un intérêt direct à voir l’entreprise prospérer. Leur rendement est lié à la performance de l’entreprise, ce qui crée un alignement d’intérêts entre les investisseurs en Private Equity et les dirigeants des PME. Les entreprises, quant à elles, profitent d’un accès aux fonds simplifié pour se développer; 

Finalement, ce sont à la fois les investisseurs en Private Equity et les PME qui profitent de cet investissement. 

D’un côté, les PME non cotées : 

  • reçoivent des capitaux qui leur permettent de financer leur croissance, d’investir dans de nouveaux projets, d’acquérir des actifs ou de répondre à d’autres besoins de financement ;

  • profitent d’une expertise opérationnelle ;

  • bénéficient d’un soutien à long terme. 

Les investisseurs, de leur côté : 

  • peuvent espérer un potentiel de rendement élevé. Les investissements en Private Equity offrent un potentiel de rendement significatif, en particulier lorsque l’entreprise se développe et crée de la valeur ;

  • peuvent diversifier leurs placements ;

  • ont une certaine influence sur la croissance des PME financées. 

Private Equity : une solution pour investir dans l’économie réelle

D’une manière plus générale, le Private Equity représente une solution pour investir dans l’économie réelle. Le capital-investissement offre un moyen d’investir directement dans des entreprises et d’avoir un impact sur leur croissance et leur succès. 

Notez également que le soutien financier et stratégique apporté par le Private Equity encourage également l’innovation au sein des entreprises. Cela peut conduire au développement de nouveaux produits, de nouvelles technologies et de nouvelles solutions.

En bref, le Private Equity offre une opportunité d’investir dans des entreprises qui ont un impact concret sur l’économie réelle. Ce placement aide à financer la croissance, à créer des emplois, à stimuler l’innovation et à soutenir des entreprises qui jouent un rôle central dans le tissu économique local et national

Le Private Equity comme solution de financement des PME non cotées : tout ce que vous devez savoir 


Foire aux questions

Qu’est-ce que le Private Equity et en quoi diffère-t-il des investissements en Bourse ?

Le Private Equity consiste à investir dans des entreprises non cotées en Bourse en acquérant une participation. Il s’agit, finalement, d’une solution pour investir directement dans des entreprises privées.

Pourquoi les PME non cotées ont-elles besoin de fonds de Private Equity ?

Les PME non cotées, à cause de leur jeune âge ou leur fragilité, peuvent rencontrer des difficultés pour obtenir du financement auprès des banques ou des marchés publics. Les fonds de Private Equity leur offrent des liquiditiés, de l’expertise opérationnelle et un soutien à long terme pour leur croissance.

Comment les investisseurs en Private Equity bénéficient-ils de ces investissements ?

Les investisseurs en Private Equity peuvent réaliser des rendements attractifs en investissant dans des entreprises en croissance. Ils ont également un certain contrôle opérationnel sur les entreprises dans lesquelles ils investissent.

Quels sont les avantages du Private Equity pour les PME ?

Les avantages du Private Equity pour les PME sont nombreux :  

  • accès à des liquidités ;

  • expertise en gestion ;

  • soutien à long terme ;

  • alignement des intérêts ;

  • stabilité financière ;

  • possibilité de mettre en œuvre des stratégies de croissance à long terme.

Jérôme DEVAUD

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